Ce servicii oferă Deutsche Bank în Rusia - cotații bursiere și operațiuni de comerț exterior. Deutsche Bank este un lider financiar global

Banca a fost fondată de grupul bancar german Deutsche Bank* pe baza primei reprezentanțe a unei instituții de credit străine la Moscova. Înregistrată în aprilie 1998, a primit licență generală la sfârșitul anului 2003. Din ianuarie 2005, este membru al sistemului de asigurare a depozitelor pentru persoane fizice. Banca este controlată în totalitate de grupul Deutsche Bank AG. În februarie 2014, banca a fost adusă la răspundere administrativă în temeiul părții 1 a articolului 15.27 din Codul Federației Ruse privind încălcările administrative, în urma căruia instituția de credit a primit un avertisment.

În mai 2015, structura-mamă a Deutsche Bank a inițiat o investigație internă, în cadrul căreia s-a planificat verificarea implicării angajaților sucursalei ruse a instituției de credit în tranzacții discutabile cu instrumente financiare derivate la Moscova și Londra în perioada 2011-2015. Se presupune că aceste tranzacții sunt legate de spălarea și retragerea de fonduri ale clienților ruși în valoare totală de aproximativ 6 miliarde de dolari SUA. Potrivit mai multor relatări din presă, în octombrie 2014, Banca Rusiei a sfătuit banca să recurgă la astfel de măsuri. În timpul auditului, șeful departamentului de capitaluri proprii, Tim Wizwell, precum și angajații departamentului de vânzări de produse, Dinara Maksutova și Georgy Buznik, au fost îndepărtați de la locul de muncă. Și deja în septembrie 2015, au existat rapoarte (datate 24 septembrie, citând BNE IntelliNews) că sucursala rusă a Deutsche Bank a fost forțată să-și închidă afacerile bancare de investiții la Moscova după ce Banca Rusiei a amenințat că îi va retrage licența din cauza banilor de mai sus. scandal de spălare. Serviciul de presă al Deutsche Bank a negat faptele indicate în sursă. Cu toate acestea, la scurt timp după aceea, banca însăși pe site-ul său a anunțat optimizarea diviziei ruse de servicii bancare de investiții, ca parte a revizuirii geografiei prezenței sale. Probabil, banca își va reduce activitatea principală în Rusia - comerțul valori mobiliare, care i-a adus până la 55% din venituri, precum și direcția de finanțare corporativă; ambele direcții se vor „deplasa” la biroul din Londra al băncii.

Potrivit RIA Novosti, în noiembrie 2015, s-a știut că Deutsche Bank va plăti o amendă de 258 de milioane de dolari pentru că face afaceri cu întreprinderi și state incluse în lista de sancțiuni a SUA. Banca germană va plăti 200 de milioane de dolari Autorității pentru Servicii Financiare a Statului New York și 58 de milioane de dolari Rezervei Federale din SUA. În plus, banca trebuie să efectueze o evaluare independentă, precum și să concedieze un număr de angajați implicați în schema de sustragere a sancțiunilor SUA.

În momentul de față, unicul acționar al băncii este Deutsche Bank AG (acțiunile sunt în circulație publică).

Banca rusă cu un singur birou se concentrează pe furnizarea clienților săi mari cu servicii de gestionare a averilor transfrontaliere, inclusiv finanțare comercială, diverse servicii de piață a valorilor mobiliare și de strângere de capital, servicii de trezorerie și depozitare. Banca ocupa o pozitie de lider pe piata fuziunilor si achizitiilor, imprumuturilor obligatiuni. Banca este extrem de activă și pe piețele de valori mobiliare, valutare și creditare interbancare. Datorită focalizării pe clienții corporativi mari, banca are o reprezentare nu foarte expresivă pe Internet, în timp ce centrul tehnologic al Deutsche Bank din Moscova automatizează operațiunile întregului grup bancar pe piețele financiare, inclusiv pe burse precum New Bursa de Valori York, Bursa de Valori din Londra, Bursa de Valori din Tokyo, Deutsche Boerse. În trimestrul II al anului 2017, banca a închis activitatea de deservire a clienților persoane fizice bogați - persoane fizice. Numărul mediu de angajați pentru primul trimestru al anului 2018 este de 204 persoane (cu un an mai devreme - 241 de persoane). De menționat că în 2015 banca a decis să-și închidă reprezentanța din Sankt Petersburg.

Activele nete ale instituției de credit au crescut cu 0,3% (sau 200,7 milioane RUB) de la începutul anului, însumând 73,2 miliarde RUB la 1 iulie 2018.

Creșterea valutei bilanțului se datorează în primul rând intrărilor de fonduri de la persoane juridice, ceea ce a dus la creșterea bazei de resurse a băncii. În partea activă a bilanţului, fondurile nou atrase au fost utilizate în principal pentru creşterea volumului activelor foarte lichide şi a portofoliului total de credite.

Structura pasivului instituției de credit este slab diversificată pe surse de atracție și este foarte dependentă de fondurile persoanelor juridice, a căror pondere la data raportării se ridica la 65,6% din totalul pasivului net al instituției de credit. Pe parcursul perioadei analizate, structura datoriilor a suferit următoarele modificări:

La data raportării, instituția de credit nu are fonduri atrase de la persoane fizice;
ponderea fondurilor atrase ale persoanelor juridice în pasive a crescut de la 59,5% la 65,6%, în timp ce valoarea lor nominală a crescut cu 4,6 miliarde de ruble;
ponderea fondurilor atrase de la bănci în pasive a scăzut de la 5,5% la 1,4%, în timp ce volumul lor nominal a scăzut cu 2,4 miliarde de ruble;
la data raportării, instituția de credit nu are propriile titluri de valoare emise în bilanț.

De la 1 iulie 2018, fondurile proprii ale instituției de credit se ridicau la 15,5 miliarde de ruble, de la începutul anului acest indicator a crescut cu 2,2% (sau 333,2 milioane de ruble). Cotele de acțiuni și fonduri împrumutate la data raportării sunt de 21,1% și, respectiv, 78,9%. La data raportării, rata de adecvare a fondurilor proprii (H1.0) este îndeplinită cu o marjă semnificativă, în valoare de 27,9% (cu un minim de 8%).

Volumul principal al activelor organizaţiei de credit revine la postul de credite interbancare emise, care la data raportării reprezintă 58,2% din activele nete. Cotele activelor purtătoare de dobândă și ale altor active la 1 iulie 2018 sunt de 79,4%, respectiv 20,6%.

Pe parcursul perioadei analizate, structura activelor a suferit următoarele modificări:

Ponderea investițiilor în portofoliul total de credite a crescut de la 12,3% la 14,4%, în timp ce volumul lor nominal a crescut cu 1,6 miliarde de ruble;
ponderea investițiilor în portofoliul de valori mobiliare a scăzut de la 6,9% la 6,8%, în timp ce volumul lor nominal a scăzut cu 77 de milioane de ruble;
ponderea creditelor interbancare emise a scăzut de la 64,4% la 58,2%, în timp ce volumul lor nominal a scăzut cu 4,4 miliarde de ruble;
ponderea activelor foarte lichide a crescut de la 8,9% la 13,7%, în timp ce volumul lor nominal a crescut cu 3,5 miliarde de ruble;
la data raportării, ponderea investițiilor instituției de credit în active fixe este minimă (sub 1%);
ponderea altor active a scăzut de la 7,1% la 6,6%, în timp ce volumul lor nominal a scăzut cu 382,3 milioane de ruble.

La data raportării, valoarea portofoliului total de credite al instituției financiare este de 10,6 miliarde de ruble. De la începutul anului, volumul său a crescut cu 1,6 miliarde de ruble (sau 17,8%). Portofoliul de credite este format integral din credite corporative. Potrivit raportării în cadrul RAS pentru trimestrul I 2018, cea mai mare parte a creditelor au fost acordate întreprinderilor care activează în domeniile comerț (73,0%) și producție (23,9%). Portofoliul de credite este preponderent pe termen scurt: ponderea creditelor acordate pe o perioadă mai mică de un an este de 88,9%.

Pe piaţa interbancară, o instituţie de credit lucrează în ambele sensuri. La 1 iulie 2018, valoarea fondurilor plasate este de 42,6 miliarde de ruble, din care 38,5 miliarde de ruble sunt fonduri plasate în depozit la Banca Centrală a Federației Ruse. Începând cu 1 iulie 2018, suma de fonduri strânse este de 1 miliard RUB. Pe piața valutară, instituția financiară este foarte activă, cifra de afaceri la operațiunile de conversie în urma rezultatelor ultimei luni se situează la nivelul de 913 miliarde de ruble.

Potrivit datelor de raportare RAS, la sfârșitul anului 2017, instituția de credit a realizat un profit în valoare de 2,3 miliarde de ruble. Conform rezultatelor din prima jumătate a anului 2018, instituția de credit arată un profit în valoare de 392,1 milioane de ruble.

Consiliu de Supraveghere: Daniel Schmand (Președinte), Daniel Alexander Zapf, Michael Welker, Jerg Bongartz, Jorge Andres Letelier Otero, Mary Teresa Campbell.

Organ de conducere: Borislav Ivanov-Blakenburg (președinte), Maria Tiflova, Elena Gaevaya, Alexander Kireev (contabil șef), Ralf Werner Fiermann.

* Deutsche Bank AG este cel mai mare grup bancar din Germania, fondat în 1870 și deservește în prezent peste 13 milioane de clienți prin peste 1.500 de sucursale în toată țara. Activele grupului la 1 ianuarie 2018 se ridicau la 1,5 trilioane euro, capital social - 63,2 miliarde euro, pierdere pentru 2017 - 735 milioane euro. Sediul central este situat în Frankfurt pe Main. Deutsche Bank oferă servicii financiare în peste 70 de țări. Personalul total al angajaților este de peste 97 de mii de oameni.

Nivelul ridicat de securitate și stabilitate al Deutsche Bank (DB), care operează în multe țări din Europa și din lume, atrage clienți cărora compania le oferă servicii financiare, inclusiv de investiții bancare și comerciale, gestionând capital privat mare. Această organizație financiară este un partener de încredere, oferind condiții favorabile de cooperare, lucrând cu burse, corporații și organizații bancare.

Deutsche Bank este un lider financiar global

Istoria companiei începe în 1870 la Berlin cu aprobarea regelui Prusiei. Datorită extinderii operațiunilor în străinătate, a fost posibil să-și deschidă filialele din Hamburg, Bremen, Londra, Shanghai, Yokohama și să depășească cu succes criza din 1873-1875. În anii 80 și 90 ai secolului XIX, compania a participat la finanțarea construcției căi ferateși centrale electrice. Rezultatul reorganizării postbelice a companiei în timpul divizării Germaniei a fost mutarea sediului central la Hamburg, iar din 1957 la Frankfurt. Cea mai mare achiziție a DB la sfârșitul secolului al XX-lea a fost Bankers Trust Corp.

Deutsche Bank are sucursale și reprezentanțe în multe țări, rămânând un participant major pe piața valutară. Principalele direcții de activitate ale companiei sunt emisiunea propriilor titluri de valoare și activități de investiții. Această bancă germană este una dintre cele treizeci de bănci transnaționale, care se distinge prin stabilitatea financiară și securitatea tranzacțiilor valutare.

Volumul activelor si numarul de angajati sunt factori fundamentali care permit acestei institutii bancare sa aiba statutul de cel mai mare conglomerat financiar din Germania. Deutsche Bank (DB) este membru al celor cinci participanți la fixarea aurului, o procedură de determinare zilnică a prețului aurului, care se desfășoară la licitațiile electronice din Londra.

Structura companiei

Factorul de dezvoltare de succes al companiei Deutsche Bank este munca bine coordonată a diviziilor, inclusiv: Asset & Wealth Management, Corporate Banking & Securities, Global Transaction Banking, Non-Core Operations Unit, Private & Business Clients. Serviciile bancare cu amănuntul, deservirea persoanelor fizice și juridice sunt efectuate de Clienți Privați și Afaceri, furnizând astfel de servicii în Germania, Spania, Italia, Portugalia, India, Belgia și Polonia (doar clienții corporativi sunt deserviți în alte țări).

Unitatea de operațiuni non-core (departamentul de operațiuni non-core) este angajată în restructurarea activelor care nu sunt esențiale pentru activitățile Deutsche Bank. Global Transaction Banking efectuează tranzacții internaționale, oferă servicii instituțiilor financiare și corporațiilor pentru:

• transportul si depozitarea obiectelor de valoare;
• asigurare de risc;
• efectuarea de plăți internaționale.

Asset & Wealth Management oferă management de avere ca principală organizație de investiții din lume. Afacerile bancare corporative și valori mobiliare sunt gestionate de divizia Corporate Banking & Securities, care:

• ofera clientilor servicii de consultanta in achizitii, fuziuni sau restructurari de datorii;
• asigură plasarea și tranzacționarea valorilor mobiliare (acțiuni, valute și obligațiuni).

Activitati financiare bancare

Rezultatele activității Deutsche Bank pe piața mondială pentru perioada 2010-2016 sunt prezentate în tabelul de performanță financiară (miliard de euro):

Structura pasivelor DB în Rusia la 06.01.2017:

Cotațiile bursiere Deutsche Bank

Din cauza crizei bancare europene, prețul acțiunilor Deutsche Bank este în scădere, dar analiștii prevăd că compania va face față tendințelor negative datorită fiabilității ridicate și măsurilor de optimizare. Se lucrează la îmbunătățirea situației cu lichiditatea capitalului. Informațiile despre cotațiile bursiere DB sunt prezentate pe site-urile oficiale ale burselor de valori, unde puteți participa la tranzacționare online, puteți face cunoștință cu graficele și dinamica prețurilor acțiunilor.

Conducere și acționari

Deutsche Bank este condusă de doi CEO (Chief Executive Officers): Juergen Fitchen și John Kraen. Paul Achleitner este președintele Consiliului de Supraveghere. Acțiunile sunt deținute de acționari din multe țări. În total, grupul bancar a emis circa 1,38 miliarde de acțiuni. Printre acționarii majori se numără dinastia regală a Qatarului prin intermediul Paramount Services Holdings și Supreme Universal Holdings, fiecare dintre acestea a cumpărat până la 5% din acțiuni. Cei mai mari acționari sunt Deutsche Bank AG, Bank of America.

Activitatea Deutsche Bank în Rusia

Începutul activității instituției pe teritoriul Rusiei este în 1881, când Deutsche Bank a devenit acționar al Băncii Ruse pentru Comerț Exterior (Sankt Petersburg), care a fost o mare instituție bancară comercială care a funcționat în Rusia între 1871 și 1917. Primele obligațiuni ale Căilor Ferate Ruse au fost emise de o instituție financiară germană.

Istoria muncii pe teritoriul Federației Ruse

Activitățile companiei în URSS au început în 1925 odată cu încheierea unui acord privind un împrumut de 100 de milioane de mărci germane, iar în 1926 Deutsche Bank a condus primul consorțiu care a finanțat livrările de export către URSS. Începând cu anii 1970, Deutsche Bank organizează finanțare pentru achiziționarea de conducte pentru o conductă de gaz în curs de construire pentru exportul de gaz sovietic. În 1972, DB a primit o licență, datorită căreia a deschis o reprezentanță la Moscova, iar în 1998 Deutsche Bank LLC a început să funcționeze.

În 2001, compania a deschis un Centru Tehnologic la Moscova pentru a dezvolta software utilizat în toate țările pentru automatizarea activităților de investiții ale acestui grup bancar. În 2003-2006, Deutsche Bank a achiziționat 100% din capitalul autorizat al principalei companii ruse de investiții United Financial Group (UFG). În 2005, compania a devenit laureată a premiului rusesc „Leul bancar de aur” pentru contribuția sa la dezvoltarea economiei țării.

Din 2005, cinci fonduri mutuale de investiții ale companiei de management de investiții DVS au fost înregistrate în Federația Rusă, iar Deutsche Bank a intrat pe piața de investiții colective a Federației Ruse, iar în 2008 a achiziționat 40% din capitalul autorizat al UFG Asset Management, care ocupă un a poziţiilor de conducere în piata ruseasca managementul investitiei. Aprilie 2019 a marcat 137 de ani de la funcționarea DB în Federația Rusă.

Activități moderne

Funcționarea acestui jucător major de pe piață din Rusia se desfășoară pe baza unei licențe generale emise la 14 noiembrie 2012 nr. 3328. Compania lucrează cu clienți corporativi care desfășoară operațiuni de administrare a capitalului transfrontalier, inclusiv:

• servicii de trezorerie și depozitare;
• finanţarea comerţului;
• servicii pe piața Băncii Centrale (valori mobiliare).

Compania oferă servicii bancare, oferind servicii de încredere și o bază tehnologică modernă, inclusiv tehnologii IT avansate, servicii bancare convenabile. Deutsche Bank este un concurent al marilor instituții financiare rusești:

• a fi membru al operatorilor activi de valori mobiliare de stat;
• a rămâne un participant major pe piața monetară;
• continuarea dezvoltării acestei linii de business, ținând cont de interesele clienților corporativi.

Sucursalele Deutsche Bank din Rusia

Birourile de reprezentare ale Deutsche Bank sunt deschise la Moscova și Sankt Petersburg. Direcția principală a activității lor este deservirea clienților corporativi. Persoanele fizice pot deschide un cont la Deutsche Bank, în funcție de disponibilitatea unui capital privat mare. Clienții DB primesc o gamă largă de servicii, inclusiv:

• Control în numerar;
• finantarea comertului.

Banca germană din Moscova

În 1973, compania își deschide primul birou de reprezentanță în străinătate la Moscova, iar Centrul Tehnologic DB Moscow dezvoltă soluții tehnologice de înaltă performanță pentru tranzacționarea cu instrumente financiare lichide în toate țările. Există posibilitatea de a face cunoștință cu locurile libere ale centrului comercial pe site-ul oficial al Deutsche Bank.

Deutsche Bank Sankt Petersburg

În 2008, compania a deschis o reprezentanță în Sankt Petersburg pentru a deservi clienții din următoarele departamente: Wealth Management; servicii bancare comerciale. Deschiderea celui de-al doilea birou din Sankt Petersburg a avut loc în 2010. Acest nou birou include Departamentul de Tehnologia Informației pentru Investiții.

Ce servicii oferă banca în Rusia?

Societatea deservește depozitele clienților contra unei taxe, a cărei valoare este stabilită în tarifele stabilite prin contractul de depozit. Pe teritoriul de Federația Rusă Organizația oferă servicii bancare comerciale, inclusiv:

• Servicii de gestionare a averii;
• Servicii bancare corporative;
• servicii de comert exterior.

Managementul activelor clientului

Baza pentru furnizarea serviciilor de management al activelor este experiența experților DB și utilizarea tehnologiilor avansate. Clienții Deutsche Bank au posibilitatea de a crea un portofoliu personal de investiții și de a primi informații în timp util despre toate schimbările din cadrul de reglementare, datorită cărora sunt luate și implementate decizii profitabile.

Servicii bancare corporative

Deutsche Bank ține cont de nevoile clienților în ceea ce privește gestionarea activelor și tranzacțiile valutare. Pe baza fezabilității economice, ajută la atragerea de împrumuturi pentru a sprijini investițiile străine directe ale companiilor străine din Federația Rusă pentru a intra pe piețe în scopul împrumutului de capital. Compania oferă clienților servicii bancare, inclusiv:

• efectuarea de tranzacții internaționale;
• finanţarea programelor de investiţii.

Proiecte de investiții

Grupurile de consultanță DB oferă clienților soluții inovatoare pentru crearea și implementarea proiectelor de investiții, a căror pregătire ține cont de recomandările experților din industriile relevante, iar clienții companiei își ating cu succes obiectivele planificate. Deutsche Bank sprijină activ proiecte educaționale, sociale și culturale.

Servicii pentru operațiuni de comerț exterior

Rețeaua bancară DB, care acoperă 40 de țări, oferă servicii de calitate și soluții inovatoare în domeniul operațiunilor de tranzacționare. Experții Deutsche Bank au experiență în gestionarea tranzacțiilor complexe din întreaga lume care implică mai multe părți. Datorită acestei experiențe și cunoștințe a industriei, DB oferă clienților soluții eficiente privind operațiunile de comerț exterior și modalități de implementare a acestora.

Cum să devii client Deutsche Bank

Întreprinderile și organizațiile din orice domeniu de activitate economică, care doresc să lucreze pe piața valorilor mobiliare și pe bursele de valori, devin utilizatori ai serviciilor SB. Individual are posibilitatea de a deveni client al Deutsche Bank, cu condiția ca capitalul său să fie de 100 mii USD. Clienții privați beneficiază de servicii bancare private. Compania poate solicita informații despre sursele de venit pentru a exclude spălarea banilor.

Probleme cu Deutsche Bank

Aspectele negative ale activității sunt principalele probleme ale DB. Potrivit rezultatelor investigației Băncii Centrale a Rusiei, în filiala din Moscova a Deutsche Bank au fost efectuate tranzacții ilegale, iar sucursala sa din Singapore a deschis companii în zone offshore, inclusiv în Insulele Virgine Britanice, ajutând clienții să evadeze impozitele. O problemă serioasă a grupului bancar este optimizarea pe scară largă a activităților într-o criză.

Video

În 2016, Deutsche Bank și-a sărbătorit cea de-a 135-a aniversare în Rusia. Și în aprilie 2018, Deutsche Bank LLC a sărbătorit 20 de ani de la obținerea unei licențe bancare în Federația Rusă. În prezent, Deutsche Bank LLC oferă clienților corporativi ruși și străini o gamă largă de servicii bancare comerciale și este una dintre băncile lider din Rusia cu participare străină. Clienții băncii sunt companii de top din Rusia și internaționale. Birourile Deutsche Bank din Moscova și Sankt Petersburg au 1.400 de angajați. Dintre acestea, peste 1.000 sunt localizate la Centrul Tehnologic Deutsche Bank, o organizație specializată în crearea de software pentru afacerile de investiții ale Deutsche Bank, dezvoltă soluții tehnologice de înaltă performanță și de încredere pentru tranzacționarea instrumentelor financiare lichide în întreaga lume.

Valorile și credințele noastre

Eficiență susținută

Beneficiem acționarilor noștri, punând succesul pe termen lung înaintea profiturilor pe termen scurt.

Menținem un spirit antreprenorial, menținând în același timp un echilibru puternic între risc și recompensă.

Ne străduim să obținem un succes durabil prin dezvoltarea direcționată și sprijinirea angajaților noștri în conformitate cu realizările și abilitățile lor.

Integritate

Ne desfășurăm afacerile cu integritate și transparență în tot ceea ce spunem și facem.

Am făcut și vom face doar ceea ce este corect și nu doar ceea ce este stipulat de reguli.

Avem un dialog deschis unul cu celălalt. Încurajăm, exprimăm și respectăm critica constructivă.

Clientul este în centru

Muncim din greu pentru a câștiga încrederea clienților noștri, punându-i în centrul tuturor activităților noastre de afaceri.

Creăm mai mult pentru clienții noștri, deoarece înțelegem nevoile acestora și oferim cele mai bune servicii.

Ne străduim pentru o relație reciproc avantajoasă cu clientul, în care valoarea creată este împărțită în mod echitabil.

Inovaţie

Încurajăm curiozitatea intelectuală a angajaților noștri, deoarece ea stă la baza oricărei inovații.

Ajutăm clienții noștri să obțină succes prin găsirea și oferirea de soluții adecvate nevoilor lor.

Îmbunătățim constant procesul muncii noastre prin introducerea celor mai bune metode și tehnologii inovatoare în el.

Disciplina

Protejăm resursele companiei noastre gândind și acționând ca un proprietar responsabil.

Operăm conform unor reguli care ne cer să respectăm promisiunile pe care le facem clienților noștri - nu vor fi acceptate scuze.

Obținem o eficiență operațională ridicată făcând-o corect de prima dată.

parteneriat

Ne bazăm pe echipe mixte pentru a genera cele mai bune ideiși obținerea de soluții echilibrate.

Prioritizează obiectivele comune față de sarcinile individuale din zonele de afaceri. Baza pentru aceasta este colaborarea, respectul și încrederea între toate liniile de afaceri.

Ne angajăm cu toate părțile interesate și autoritățile de reglementare într-un mod responsabil, bazat pe parteneriat și servim intereselor largi ale societății în ansamblu.